삼성화재 (000810) - 주식종목 집중분석 보기

삼성화재해상보험 (000810) Samsung Fire & Marine Insur.
국내 시장점유율 1위 대형 손해보험사

보험료 인상효과로 순익호조 
- 판매채널 정비 및 계약조건 변경에 따라 2위권 보험사의 점유율이 상승하면서 업종 평균대비 낮은 성장세 시현.
- 자동차보험료 인상에 따른 손해율 개선으로 보험영업이익이 흑자 전환하고, 계속보험료의 지속 유입에 따른 운영자산 증가로 투자영업이익 양호한 증가.
- 규모의 경제 실현으로 낮은 원가율을 보유하고 있으나 방어적인 자산운용으로 낮은 투자수익률 기록.

수익개선폭 확대될 듯 
- 판매채널 정비 완료로 시장점유율이 확대되는 추세로 장기보험을 중심으로 원수보험료 성장률 회복세 시현할 전망.
- 외국계 기업에 의한 경쟁심화로 자동차보험료 인상효과 제한적일 듯, 장기보험의 손해율 하락과 요율개선으로 보험영업이익 개선 지속.
- 운용자산 중 금리부 자산의 비중이 높아 시중금리의 상승에 따른 투자영업이익 호조 예상.

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