메리츠화재 (000060) - 주식종목 집중분석

메리츠화재해상보험 (000060) MERITZ Fire & Marine Insurance
중형 손해보험사
업계 최고수준의 수익성 유지 
- 규모의 경제 확보를 위한 고성장 전략으로 장기보험 업계 최고 성장률을 기록하는 등 빠른 외형증가 속도 시현.
- 수익성 중심의 언더라이팅으로 손해율 악화를 보이는 자동차보험 및 통합보험 비중이 적은데 따라 상대적으로 돋보이는 수익력 과시.
- 운용자산 측면에서 규모의 경제 확보하지 못하고 있으나 높은 단기매매증권 비중으로 순투자수익률 높은 수준으로 유지.
성장성 및 수익성 동반 개선될 전망 
- 수익성 높은 일반보험의 성장률 제고 기하는 한편, 자동차보험 요율인상, 장기보험 고성장세 지속으로 외형성장 지속될 전망.
- IBNR 적립금 감소, 고금리 상품 만기도래로 장기보험 손해율 개선되고 자동차 요율인상에 따른 자동차보험 손해율 개선으로 실적호조 지속.
- 중장기적으로 자본시장통합법 관련 메리츠증권 및 메리츠종금 등 관계사 영업환경 호전에 따른 지분법평가이익 지속될 전망.

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